Wie funktioniert Immobilien-Crowdfunding?

Immobilien-Crowdfunding ist eine Möglichkeit für eine große Gruppe von Anlegern, online Geld für den Kauf von Immobilien zu akquirieren. Einzelpersonen und Unternehmen können Crowdfunding nutzen, um Kapital von einer großen Gruppe potenzieller Investoren auf Internetplattformen und in sozialen Netzwerken zu erhalten. Das heißt, mit Crowdfunding können Sie eine Immobilie in Dubai kaufen, auch wenn Sie nur über begrenzte finanzielle Mittel verfügen.

In den letzten Jahren haben Crowdfunding-Portale enorm an Bedeutung gewonnen und sind in Branchen wie der Gaming Industrie zu wichtigen Playern in der Finanzierung von Indie-Hits geworden. Auch in der Immobilienwirtschaft wird das Crowdfunding von Bauprojekten immer beliebter, denn es ist eine innovative Methode in Immobilien zu investieren die eine große Bandbreite an Investoren anspricht.

In diesem Artikel bringen wir Ihnen die enormen Vorteile des Immobilien-Crowdfundings für Anleger aller Art näher und analysieren die Vor- und Nachteile für Investoren.

Immobilien-Crowdfunding Modelle

Im Immobilien-Crowdfunding gibt es unterschiedliche Möglichkeiten ein Investment zu tätigen, die sich hinsichtlich der Art und Weise wie genau das Kapital angelegt wird unterscheiden. Wir möchten Ihnen hier die 3 grundlegenden Varianten des Immobilien-Crowdfunding näher bringen.

Crowdinvestment / Equity-Based Crowdfunding 

Beim Crowdinvestment beteiligen sich häufig eine Vielzahl an Investoren mit Summen zwischen 100€ bis 15.000€ an Bauprojekten. Durch das Investment werden die Investoren Teilhaber an dem Projekt und profitieren so von der möglichen Wertsteigerung der Immobilie. Diese Investmentform eignet sich besonders für freies Risikokapital, dass langfristig Rendite erzielen soll Projekte die auf diese Weise realisiert werden profitieren von einem breit aufgestellten Kreis aus Investoren und somit einer Menge Brainpower. 

Debt-Based Crowdfunding / Peer-to-Peer Lending (P2P Lending)

Investoren die über das Debt-based Crowdfunding ihr Geld in einer Immobilie anlegen, agieren als Kreditgeber für das Bauprojekt für das sie sich entschieden haben und erhalten im Gegenzug für ihr Investment regelmäßige Zinszahlungen sowie eine festverzinste Rendite. Die Art von Immobilien-Crowdfunding ist ideal für konservative Anleger mit einem Gespür für nachhaltige Investments. Für Kreditnehmer die abseits des klassischen Bankkredits eine Finanzierungsmöglichkeit suchen ist dieses Model bestens interessant.

Hybrid Modelle 

Wie der Name bereits erahnen lässt verbinden sich bei Immobilien-Crowdfunding-Hydrid Modellen Elemente des Debt-based Crowdfundings und Crowdinvestment und bieten daher sowohl Teilhaberschaft als auch eine feste Rendite. Je nach Plattform können noch zusätzliche Elemente hinzu kommen, so sind beispielsweise bei sozialen Bauprojekten häufig noch Belohnungen in Formen von Sachgegenständen nicht unüblich. Hybride Crowdfunding Modelle sind ideal für jene, die ihr eigene Portfoliostrategie diversifizieren wollen.

Jedes dieser Modelle hat seine Vorzüge aber nicht jedes Modell passt zu jeder Investmentstrategie und Risikotoleranz. Daher sollten Sie sich ausgiebig mit jeder Möglichkeit auseinandersetzen bevor Sie investieren, Online Portale wie Metropolitan Properties können Ihnen dabei helfen.

Immobilien-Crowdfunding: Vorteile und Nachteile

Wie bereits erwähnt bietet das Immobilien-Crowdfunding Investoren enorme Vorteile, aber natürlich gibt es auch Schattenseiten. Welche Chancen und Risiken mit einem gemeinsamen Investment in Immobilien einhergehen wollen wir an dieser Stelle einmal beleuchten.

Vorteil des Immobilien-Crowdfunding

• Einfach zugängliches Kapital: Das Immobilien-Crowdfunding eröffnet einen einfachen und direkten Zugang zu liquiden Mitteln in Form von Krediten und Kapital, allerdings ohne den bürokratischen Aufwand des klassischen Bankkredits. Zudem lässt sich auf diesem Weg Kapital für nahezu alle Zwecke mobilisieren.
• Großartiges Marketingpotential: Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten lassen sich Crowdfunding hervorragend bewerben. So können Sie über Social-Media einfach ihre Crowdfunding-Kampagne bewerben und so zusätzlich die eigene Reichweite erweitern und neue Kontakte für Ihr Netzwerk knüpfen.
• Stärkt den Zusammenhalt der Investoren: Immobilien-Crowdfunding ist eine intelligente Variante, potentiellen Investoren die Attraktivität und Machbarkeit eines Projekts ausgiebig zur Schau zu stellen. Dadurch, dass die Investoren von Anfang involviert sind stärkt dies die Loyalität zum projekt und fördert langfristige Partnerschaften. 

Nachteil des Immobilien-Crowdfundings

• Limitierte Investments: Weil das Investment nicht durch ein Kreditinstitut vorgenommen wird, ist die Höhe der Einlage der Investoren von deren eigenen finanziellen Spielräumen abhängig. So sind bei Großprojekten meist mehrere Investoren notwendig.
• Ungewissheit: Nicht jeder Investor wird sich in Gänze mit einem Projekt auseinandersetzen. Daher braucht es gegebenenfalls mehr Überzeugungsarbeit, einen potentiellen Investor von Ihrem Projekt zu überzeugen.
• Weniger Kontrolle: Wer sein Projekt Mithilfe von Investoren realisiert gibt auch immer einen Anteil an dem Projekt an seine Teilhaber ab. Für unerfahrene Investoren stellt dies möglicherweise eine Herausforderung dar.

Tipps für ein erfolgreiches Immobilien-Crowdfunding

Man sollte nicht leichtsinnig an ein Immobilien-Crowdfunding herangehen um die bestmöglichen Ergebnisse zu erzielen. Damit Sie erfolgreich in Ihr Projekt starten oder ihr Investment tätigen können haben wir für Sie die wichtigsten Tipps für ein erfolgreiches Immobilien-Crowdfunding zusammengetragen.

1. Machen Sie ihre Brand größer: Eine Crowdfunding-Projekte ist am erfolgreichsten, wenn sie eine starke Marke im Hintergrund hat. Ähnlich wie bei einem Produktlaunch zählt die Marke für Investoren häufig mehr als das eigentliche Produkt. Daher sollten Start-Ups in ausreichende Marketingmaßnahmen investieren um eine erfolgreiche Immobilien-Crowdfunding Kampagne zu starten.
2. Holen Sie sich rechtlichen Beistand: Bevor Sie ihre Kampagne starten sollten Sie Mithilfe eines Anwalts die Rahmenbedingungen ihres Projektes festlegen. Dies stellt sicher, dass alle rechtlichen Anforderungen erfüllt sind und der Investorenschutz ausreichend sicher gestellt ist. 
3. Wählen Sie eine vertrauensvolle Crowdfunding-Plattform: Die Auswahl einer kredibilen und sicheren Crowdfunding-Plattform ist von essentieller Wichtigkeit. Außerdem eignet sich nicht jede Plattform für jedes Projekt da jede Plattform unterschiedliche Zielgruppen anspricht, andere thematische Schwerpunkte setzt und anders strukturierte Gebührenmodelle nutzt. Machen Sie sich gründlich mit der Plattform Ihrer Wahl vertraut und setzten Sie sich bei Bedarf mit dem Support der jeweiligen Seite auseinander.

Fazit

Im Laufe dieses Artikels haben und ausführlich erkennen können wieso das Immobilien-Crowdfunding ist eine valide und sichere Anlage- und Finanzierungsmethode die sich rasant entwickelt und nachhaltig etabliert hat auf dem Markt der Immobilienfinanzierungdienstleistungen. Im Gegensatz zu klassischen Bankdarlehen bietet das Immobilien-Crowdfunding nicht nur der geldgebenden Seite erhebliche Vorteile, sondern schafft auch für Investoren neue und lukrative Perspektiven. Die Transparenz und Zugänglichkeit dieses Modells eröffnen Möglichkeiten für eine breite Palette an Anlegern, vom erfahrenen Immobilienprofi bis hin zur Privatperson auf der Suche nach dem ersten Projekt, Mit Plattformen wie Metropolitan Properties wird das Immobilien-Crowfunding demokratisiert und jedermann zugänglich gemacht, wad die Verfügbarkeit und Akzeptanz des immobilien-Crowdfundings noch weiter steigert. Der anhaltende Erfolg und die stetig wachsende Beliebtheit dieses Modells werden in Zukunft noch viele Projekte ermöglichen und nachhaltig Renditen sichern.